จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย ใน PEAK
ธุรกิจนายหน้าประกันภัย คือ นายหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างผู้ซื้อประกันภัย กับบริษัทประกันภัย โดยมีรายได้ในรูปแบบของค่าคอมมิชชันที่ทางนายหน้าจะได้รับจากบริษัทประกันภัย การ จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย ให้มีประสิทธิภาพนั้นจำเป็นต้องมีระบบบัญชีที่ดี ผู้ประกอบการและนักบัญชี สามารถใช้โปรแกรมบัญชีออนไลน์ PEAK ช่วยจัดการงานเอกสารและบัญชีสำหรับธุรกิจนายหน้าประกันภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตามกรณีต่างๆ ดังนี้
กรณีที่ 1 บริษัทได้รับค่าคอมมิชชันจากบริษัทประกันภัยโดยตรง (แนวทาง จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย)
จะประกอบด้วยผู้ที่เกี่ยวข้องจำนวน 3 บุคคล
หากกิจการจด VAT จะต้องออกใบกำกับภาษีขายตามข้อกฎหมาย มาตรา 70/1(10) และมาตรา 72/2(1) แห่งประมวลรัษฎากร
โดยไปที่เมนูรายรับ > ใบเสร็จรับเงิน > สร้าง
กรอกรายละเอียดข้อมูลต่างๆ เช่น
- ข้อมูลลูกค้า วันที่ออกเอกสาร อัตราภาษีมูลค่าเพิ่ม หัก ณ ที่จ่าย เป็นต้น
- ข้อมูลบัญชี จะระบุผังรายได้จากการให้บริการ เพื่อรับรู้เป็นรายได้ของกิจการ
การชำระเงิน
- ระบุวันที่ ข้อมูลการรับชำระเงิน เมื่อระบุข้อมูลเรียบร้อยแล้ว ให้คลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี
กรณีที่ 2 บริษัทหักยอดค่าคอมมิชชันจากค่าเบี้ยประกันภัยที่ลูกค้าจ่ายชำระเงิน
จะประกอบด้วยผู้ที่เกี่ยวข้องจำนวน 3 บุคคล
ขั้นตอนมีดังนี้
- การเตรียมผังบัญชี
- การออกใบเสนอราคา และใบแจ้งหนี้
- การบันทึกค่าใช้จ่ายเบี้ยประกันภัย
- การบันทึกรายได้
1. การเตรียมผังบัญชี
ด้วยเหตุที่ธุรกิจนายหน้าประกันภัยมีความแตกต่างจากธุรกิจทั่วไป สิ่งที่เจ้าของธุรกิจ หรือนักบัญชีต้องจัดทำในตอนแรก คือ การตั้งค่าข้อมูลเริ่มต้นเพื่อให้สามารถออกเอกสาร และบันทึกบัญชีได้อย่างถูกต้อง
ผังบัญชีที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจนายหน้าประกันภัย คือ ค่าเบี้ยประกันภัย และรายได้ค่าเบี้ยประกันภัย
หมายเหตุ XXXXXX หมายถึง ผังบัญชีที่ควรมีเพิ่มเติมสำหรับธุรกิจนายหน้าประกันภัย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกิจการพิจารณาใช้ หากต้องการใช้ชื่อผังบัญชีดังกล่าว สามารถเพิ่มผังบัญชีเองได้ตามคู่มือ วิธีการเพิ่มผังบัญชี
2. การออกใบเสนอราคาและใบแจ้งหนี้ เพื่อ จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย
สามารถออกได้ 2 กรณี
2.1. การออกใบเสนอราคา และใบแจ้งหนี้ที่อ้างอิงจากใบเสนอราคา
ไปที่เมนูรายรับ > ใบเสนอราคา > สร้าง
กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น
- ข้อมูลลูกค้า วันที่ออกเอกสาร อัตราภาษีมูลค่าเพิ่ม เป็นต้น
- ข้อมูลบัญชี จะระบุผังบัญชีค่าเบี้ยประกันภัย (เพิ่มผังบัญชีด้วยตนเอง) เพื่อใช้ในการบันทึกรับเงินจากลูกค้า และจ่ายเงินให้แก่บริษัทประกันภัย
จากนั้นคลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสนอราคา”
การตกลงซื้อขาย
เมื่อลูกค้ามีการตอบรับใบเสนอราคา หรือตกลงในการซื้อขายสินค้า/บริการ กับทางกิจการเป็นที่เรียบร้อยแล้ว
ให้คลิกที่ใบเสนอราคาบนเส้น Timeline > เลือก รอตอบรับ > กด ตอบรับ ใบเสนอราคานั้น
ระบบจะแสดง Pop-Up ตอบกลับใบเสนอราคาขึ้นมา ให้เลือก ยอมรับ > ระบุวันที่ลูกค้ายอมรับ > คลิกปุ่ม “ยืนยัน”
การสร้างใบแจ้งหนี้ที่อ้างอิงจากใบเสนอราคา
ไปเมนูรายรับ > ใบเสนอราคา > ยอมรับ
เมื่อเข้าไปที่แถบยอมรับแล้ว > เลือกใบเสนอราคาที่ต้องการอ้างอิงไปออกใบแจ้งหนี้ > คลิกปุ่ม “สร้างใบแจ้งหนี้”
ระบบจะแสดง Pop-up ให้เลือกวิธีสร้างใบแจ้งหนี้จากใบเสนอราคา จะมีให้เลือก 3 วิธี สามารถเลือกวิธีที่ต้องการได้
ในที่นี้ขอยกตัวอย่างเป็นการสร้างใบแจ้งหนี้ด้วยวิธีสร้างตามใบเสนอราคา > คลิกปุ่ม “ยันยัน”
หน้าสร้างใบแจ้งหนี้ ให้ระบุข้อมูลต่าง ๆ เช่น วันที่ออกเอกสาร วันที่ครบกำหนด เป็นต้น
เมื่อตรวจสอบข้อมูลเรียบร้อยแล้ว > คลิกปุ่ม “อนุมัติใบแจ้งหนี้”
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของเอกสารใบแจ้งหนี้
เมื่อลูกค้ามีการชำระเงินเข้ามา ที่หน้าใบแจ้งหนี้ฉบับนั้น ให้ไปที่หน้าข้อมูลการชำระ
คลิกปุ่ม “รับชำระ”
ระบุวันที่ > ข้อมูลการรับชำระเงิน > คลิกปุ่ม “รับชำระเงิน”
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของการรับชำระเงิน
การออกใบเสร็จรับเงิน ให้คลิกที่ปุ่ม “ออกใบเสร็จ”
หน้าสร้างใบเสร็จรับเงิน ให้ระบุวันที่ออกเอกสาร > เมื่อระบุเรียบร้อยแล้วคลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”
กรณีที่ 2 การออกใบแจ้งหนี้ เพื่อแจ้งหนี้แก่ลูกค้า โดยที่ไม่มีการออกใบเสนอราคา
ไปที่เมนูรายรับ > ใบแจ้งหนี้ (ใบส่งของ, บันทึกลูกหนี้) > สร้าง
กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น ข้อมูลลูกค้า วันที่ออกเอกสาร อัตราภาษีมูลค่าเพิ่ม เป็นต้น
- ข้อมูลบัญชี จะระบุผังบัญชีค่าเบี้ยประกันภัย (เพิ่มผังบัญชีด้วยตนเอง) เพื่อใช้ในการบันทึกรับเงินจากลูกค้า และจ่ายเงินให้แก่บริษัทประกันภัย
- เมื่อระบุข้อมุลเรียบร้อยแล้ว กดปุ่มอนุมัติใบแจ้งหนี้
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของเอกสารใบแจ้งหนี้
เมื่อลูกค้ามีการชำระเงินเข้ามา ไปที่หน้าใบแจ้งหนี้ฉบับนั้น ให้คลิกหน้าข้อมูลการชำระ > คลิกปุ่ม “รับชำระ”
ระบุวันที่ ข้อมูลการรับชำระเงิน และคลิกปุ่ม “รับชำระเงิน”
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของการรับชำระเงิน
คลิกปุ่ม “ออกใบเสร็จ”
หน้าสร้างใบเสร็จรับเงิน ให้ระบุวันที่ออกเอกสาร
เมื่อระบุเรียบร้อยแล้ว > คลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”
2. การบันทึกค่าใช้จ่ายเบี้ยประกันภัย สำหรับการนำเงินที่ได้รับจากลูกค้าไปชำระเงิน
ไปที่เมนูรายจ่าย > บันทึกค่าใช้จ่าย > สร้าง
กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น ข้อมูลผู้ขาย วันที่ออกเอกสาร เป็นต้น
- ข้อมูลบัญชี จะระบุผังบัญชีค่าเบี้ยประกันภัย (เพิ่มผังบัญชีด้วยตนเอง) เพื่อใช้ในการบันทึกรับเงินจากลูกค้า และจ่ายเงินให้แก่บริษัทประกันภัย
- เนื่องจากจำนวนเงินที่จ่ายให้บริษัทประกันภัย จะเป็นยอดหลังหักค่าคอมมิชชัน ราคา/หน่วย ระบุหลังหักค่าคอมมิชชัน
- ระบุข้อมูลการชำระเงินที่เรามีการชำระให้บริษัทประกันภัย เมื่อระบุข้อมุลเรียบร้อยแล้ว > คลิกปุ่ม “อนุมัติบันทึกค่าใช้จ่าย”
- หากได้รับใบกำกับภาษีจากบริษัทประกันภัย สามารถดูคู่มือลงทะเบียนรับใบกำกับภาษีที่นี่
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของบันทึกค่าใช้จ่าย
3. การบันทึกรายได้ค่าคอมมิชชันเพื่อ จัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย
หากกิจการจด VAT จะต้องออกใบกำกับภาษีขายตามข้อกฎหมาย มาตรา 70/1(10) และมาตรา 72/2(1) แห่งประมวลรัษฎากร
ไปที่เมนูรายรับ > ใบเสร็จรับเงิน > สร้าง
กรอกรายละเอียดข้อมูลต่าง ๆ เช่น
- ข้อมูลลูกค้า, วันที่ออกเอกสาร, อัตราภาษีมูลค่าเพิ่ม, หัก ณ ที่จ่าย เป็นต้น
- ข้อมูลบัญชี จะระบุผังรายได้จากการให้บริการ เพื่อรับรู้เป็นรายได้ของกิจการ
- ข้อมูลการรับชำระเงิน
ให้ระบุรับชำระเงินแบบขั้นสูง เนื่องจากเราหักจากค่าเบี้ยประกันภัยที่นำส่งให้บริษัทประกันภัย
- ติ๊กถูกช่องค่าธรรมเนียม หรือรายการปรับปรุง
- ปรับปรุง ระบุหักเงินที่ต้องรับ
- ปรับปรุงด้วยผังบัญชี ระบุผังบัญชี ค่าเบี้ยประกันภัย ในหมวดหนี้สินที่ลงบันทึกรายการรับเงินจากลูกค้า
- จำนวนเงินที่ปรับปรุง ระบุจำนวนเงินที่ได้รับค่าคอมมิชชัน
- ระบุวันที่ชำระ และข้อมูลถูกหัก ณ ที่จ่าย (ถ้ามี) เมื่อระบุเรียบร้อยแล้ว > ให้คลิกปุ่ม “อนุมัติใบเสร็จรับเงิน”
ตัวอย่างการลงบันทึกบัญชี ของใบเสร็จรับเงิน/ใบกำกับภาษี
– จบขั้นตอนจัดการธุรกิจนายหน้าประกันภัย –